Extraditan a EE. UU. a un acusado de lavar dinero de estafas de inversión cripto operadas desde Camboya: cómo funcionaba y cómo protegerte

El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) informó el 23 de octubre de 2026 que Zheng Zhao, ciudadano chino de 44 años, fue extraditado desde Países Bajos y compareció ante un tribunal del Distrito Central de California. Se le acusa de participar en una conspiración de estafas de inversión con criptomonedas operadas desde centros de estafa en Camboya. Las autoridades identificaron a 174 víctimas en Estados Unidos. Te contamos qué se sabe del caso, cómo funcionaba el esquema según la acusación y qué señales de alerta te ayudan a protegerte.

Importante: se trata de acusaciones. Como recuerda el propio DOJ, una denuncia penal es solo una acusación y toda persona se presume inocente hasta que se demuestre su culpabilidad más allá de toda duda razonable ante un tribunal.

Qué pasó

• Extradición: Zhao fue extraditado desde Países Bajos y compareció el 23 de octubre para la lectura de cargos en el Distrito Central de California. La Oficina de Asuntos Internacionales del DOJ trabajó con las autoridades neerlandesas para su arresto y extradición.
• Cargo: en agosto de 2025 fue acusado de conspiración para cometer lavado de dinero. Si es declarado culpable, enfrenta una pena máxima de 20 años de prisión.
• Otros implicados: según el DOJ, ocho coconspiradores ya se declararon culpables. Entre ellos, ShengSheng He y Jingliang Su admitieron haber conspirado para operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y fueron sentenciados a 51 y 46 meses de prisión, respectivamente.
• Investigación: el caso lo investiga el Servicio Secreto de Estados Unidos, con apoyo de otras agencias, y forma parte de la iniciativa del DOJ contra estafas por medios digitales (Cyber-Enabled Scam Initiative).

Cómo funcionaba el esquema, según el DOJ

De acuerdo con los documentos judiciales, Zhao habría formado parte de una red criminal internacional que llevaba a las víctimas a transferir dinero a cuentas controladas por los coconspiradores. El ciclo era así:

1. Contacto inicial: los estafadores, desde el extranjero, contactaban a las víctimas sin que estas lo pidieran: por redes sociales, llamadas, mensajes de texto y servicios de citas en línea, para ganarse su confianza.
2. La “oportunidad”: una vez establecida la confianza, promovían inversiones fraudulentas en activos digitales.
3. Plataformas falsas: crearon sitios web que imitaban plataformas reales de compraventa de criptomonedas y convencían a las víctimas de enviar fondos a través de ellos.
4. Ganancias ficticias: les decían que sus inversiones estaban creciendo cuando, en realidad, el dinero ya había sido robado.

La ruta del dinero

Según el DOJ, más de 36.9 millones de dólares de las víctimas pasaron de cuentas bancarias en Estados Unidos controladas por los coconspiradores a una sola cuenta en Deltec Bank, en Bahamas. Zhao y otros coconspiradores habrían gestionado que el banco convirtiera esos fondos a la stablecoin Tether (USDT) y los transfiriera a una billetera digital controlada en Camboya. Desde ahí, el USDT se enviaba a los líderes de centros de estafa de la región.

Para mover el dinero, la red usaba empresas fantasma en Estados Unidos, cuentas bancarias internacionales y billeteras de activos digitales, un recorrido pensado para ocultar el origen de los fondos.

Señales de alerta para protegerte

Este tipo de estafa combina manipulación emocional con plataformas que parecen profesionales. Estas son señales que deberían hacerte detenerte:

• Contacto que no pediste: alguien a quien no conoces te escribe por redes, mensajes o una aplicación de citas y, con el tiempo, saca el tema de las inversiones.
• Confianza construida en línea: la relación existe solo por chat o llamadas, y esa persona es quien te recomienda una plataforma concreta.
• Una plataforma que no puedes verificar: te piden usar un sitio o una aplicación específica en lugar de un exchange conocido que tú elijas y al que entres por tu cuenta.
• Ganancias que solo ves en pantalla: un saldo que crece en una página web no prueba que tu dinero exista. Si no puedes retirarlo, no es tuyo.
• Presión para depositar más: te insisten en aumentar la inversión o en no perder la “oportunidad”.

Algunos hábitos que ayudan: nunca inviertas por recomendación de alguien que conociste solo en línea; verifica cualquier plataforma de forma independiente; y habla con alguien de tu confianza antes de enviar dinero. Si crees que fuiste víctima, deja de enviar fondos, guarda las conversaciones y comprobantes, y denuncia ante las autoridades de tu país. En Estados Unidos, el DOJ pide reportar estos casos en IC3.gov.

Por qué importa

El caso muestra que estas redes no solo dependen de engaños en redes sociales, sino también de una estructura financiera para mover y ocultar el dinero, que incluye bancos y stablecoins. También muestra que la cooperación internacional permite llevar a acusados ante un tribunal aunque estén en otro país. Para los usuarios, la lección es la misma de siempre: la protección empieza antes del primer depósito.

Fuentes

• Departamento de Justicia de EE. UU., Oficina de Asuntos Públicos, “Chinese National Extradited for Alleged Role in Multimillion-Dollar Cryptocurrency Scam Targeting U.S. Citizens” (comunicado, 23 de octubre de 2026, en inglés).

Aviso: Este contenido es informativo y no constituye asesoría financiera ni legal, ni una recomendación de inversión. Las criptomonedas son volátiles y puedes perder una parte importante o la totalidad de lo invertido; investiga por tu cuenta antes de tomar cualquier decisión.

Publicado originalmente en Medio Crypto el 2026-10-23. Este contenido es informativo y no constituye asesoría financiera.